ЦБ проверит заемщиков банков, чтобы убедиться в их реальности

ЦБ РФ составил анкету, по которой будет осуществляться проверка деятельности компаний – заемщиков банков, пишет газета “Ведомости”.

Представители регулятора и раньше могли выезжать к заемщикам для сопоставления масштабов их деятельности с размером кредита. Теперь Центробанк намерен выяснить, ведут ли компании-заемщики реальную деятельность или это технические структуры, кредиты которым могут использоваться для сомнительных операций.

Представителям ЦБ предстоит проверить несколько пунктов. В частности, при проверке будет уточняться вид деятельности заемщика и род оказываемых услуг, а также в каком статусе находится помещение, используемое под офис.

Проверке также подлежит устав компании, свидетельство о регистрации, основная и дополнительные печати, наличие в офисе электричества, водоснабжения, телефонной связи, отопления, проводной компьютерной сети, Wi-Fi, канализации.

Помимо перечисленных пунктов, сотрудники ЦБ также уточнят, совпадает ли набор мебели и оргтехники в офисе с количеством сотрудников в офисе. Официального комментария от ЦБ пока не последовало.