ЦБ разрешил банкам прекращать отношения с клиентами из-за одной сомнительной операции

Отношения банков с клиентами могут быть расторгнуты на основании только одной сомнительной операции в кредитной истории. Это следует из пояснений ЦБ о применении положений антиотмывочного закона, опубликованных в “Вестнике Банка России” в ответ на частный запрос одного из российских банков, пишет газета “Коммерсант”.

Представители банка интересовались, могут ли они прекратить отношения с клиентом по договорам, в отношении которых сомнительные операции не проводились, но были обнаружены по другим его счетам. Регулятор указал, что если у клиента имело место расторжение договора из-за нарушений антиотмывочного закона (115-ФЗ), банк имеет право полностью отказать ему в услугах.

При этом по закону банк может прекратить отношения с клиентом по счету, в отношении которого в течение календарного года было принято два и более решений об отказе в выполнении распоряжения из-за нарушений 115-ФЗ. Из этой нормы не ясно, может ли банк расторгнуть договор счета или все сотрудничество с клиентом.

В отсутствие разъяснений по данному вопросу банки занимали осторожную позицию, напоминают опрошенные изданием эксперты. Теперь ЦБ выбрал расширительное толкование.

Кроме того, как следует из пояснений, Банк России готов поделиться с профессиональными участниками рынка ценных бумаг своими разработками оценки сделок на возможное манипулирование и предлагает организовать тестирование этих методик. По результатам тестирования будут выработаны общие для всего рынка критерии.