12:03, 12 Март 2022

ЦБ сделал обменники валют бессмысленными, ужесточив правила идентификации клиентов

В понедельник, 27 декабря, в России изменится порядок проведения операций по обмену наличной валюты. Для идентификации клиента будет недостаточно паспорта, как прежде. Клиенту придется пройти полную процедуру, предоставив информацию, как при первом обращении за обслуживанием в банк.

“Банк России издал Положение №499-П в соответствии с требованиями Федерального закона №115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” взамен утрачивающего силу с 27 декабря текущего года Положения №262-П. При этом новый нормативный акт не содержит положений, допускающих проведение упрощенной идентификации при осуществлении операций, связанных с обменом валюты”, – сообщили порталу “Банкир.ру” в Центробанке. Как отметили представители регулятора, обмен валюты отсутствует в перечне операций, предполагающих упрощенный порядок идентификации по 115-ФЗ.

Как пояснила управляющий партнер группы юридических и аудиторских компаний СБП Кира Гин-Барисявичене, ранее, по Положению 262-П, упрощенная идентификация действовала при проведении денежных переводов без открытия счета и операциях с наличной валютой и чеками, в том числе дорожными. Единственным ограничением был “потолок” в 600 тысяч рублей.

В новом положении ЦБ таких норм нет. По мнению старшего юриста банковской финансовой практики международной юридической фирмы Noerr Кирилла Лельчицкого, банк должен будет действовать по положению N499П и в том числе вести досье клиента, оценивать риски и обновлять сведения о клиенте.

По мнению издания, нововведение делает содержание собственных сетей пунктов обмена валют бессмысленным для банков. Ссылаясь на участников рынка, “Банкир.ру” пишет об увеличении времени совершения операций, значительном усилении операционной нагрузки как на фронт-, так и на бэк-офисы кредитных организаций. Банки захотят по максимуму перевести такие операции в безналичные каналы, а это может привести к резкому сокращению количества обменников, работающих с наличными.

В положении N 499П говорится, что при проведении полной идентификации банку необходимо установить имя, дату и место рождения, гражданство клиента, а также ИНН, контактные данные, сведения о финансовом положении, деловой репутации, источниках происхождения денег и имущества клиента, а также в отдельных случаях устанавливать родство с отдельными категориями лиц, оговоренными в законе о противодействии отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма.

Как отметил представитель “Промсвязьбанка” в комментарии “Интерфаксу”, “посыл на отказ от обмена валюты через кассы был дан уже достаточно давно, в том числе и самими банками”. Следовательно, регулятор исходит из необходимости контроля валютно-обменных операций и максимального использования для этого счетов, а не наличных денежных средств. Предполагается, что это “должно повысить прозрачность операций и снизить нагрузку на кассы”.

На ту же тему
Обсуждение: 13 комментариев
  1. [토토사이트] 추천 안전한 스포츠토토 메이저사이트 이용으로 토토사이트 먹튀를 예방하세요.

  2. ดูเว็บโป๊ ไทยคุณภาพที่คัดสรรหนังXมาอย่างดีไม่มีโฆษณาแบบ Porn Hd โป๊จากทั่วโลกอย่าง beeg hqporner pornhub xvideos xnxx xhamster tube8 ที่ไม่ทำให้ผู้ชมทุก ดูหนังโป๊ และไม่ได้มีแค่นั้นเรายังมี คลิปโป๊ vk 18+ onlyfans จากทางกลุ่มลับที่หาดูยากรวมทั้ง เกย์ เลสเบี้ยน สาวสอง ทอมดี้ ควย ที่คอยรองรับทุกท่าน อีกทั้งเรายังรับประกันความดูก่อนใครโดยชมผ่านเว็บ ดูหนังโป๊ หี ดูหนังโป๊ฟรี เว็บไซต์ดูหนังโป๊ออนไลน์ยอดนิยม สามารถรับชมผ่านมือถือและคอมพิวเตอร์ได้ หนังโป๊ หนัง18+ หนังโป๊เด็ก เย็ดสด

  3. Your composition was remarkably enlightening! The comprehensiveness of the data and the riveting presentation enthralled me. The magnitude of investigation and proficiency apparent throughout substantially elevates the substance’s caliber. The revelations in both the opening and concluding segments were particularly gripping, igniting novel notions and queries that I hope you’ll explore in forthcoming compositions. If there are supplementary resources for further delving into this subject, I’d be delighted to immerse myself in them. Gratitude for sharing your expertise and enriching our comprehension of this topic. The exceptional quality of this piece compelled me to comment promptly after perusing. Maintain the fantastic endeavors—I’ll undoubtedly return for more updates. Your devotion to crafting such an outstanding article is immensely appreciated!

  4. I like the efforts you have put in this, regards for all the great content.

  5. Magnificent beat I would like to apprentice while you amend your site how can i subscribe for a blog web site The account helped me a acceptable deal I had been a little bit acquainted of this your broadcast offered bright clear idea

  6. ดูหนังโป๊ หนังเอ็ก หนังโป๊ฟรี หนังX หนังAV คลิปโป๊ XXX หี ควย | Teeneeweb.com ดูเว็บโป๊ beeg hqporner pornhub xvideos xnxx xhamster tube8 ดูหนังโป๊ และไม่ได้มีแค่นั้นเรายังมี คลิปโป๊ vk 18+ onlyfans เกย์ เลสเบี้ยน สาวสอง ทอมดี้ ที่คอยรองรับทุกท่าน ดูหนังโป๊ โป๊ของเรา หนังโป๊เด็กเย็ดสด

Поделитесь своим мнением
Для оформления сообщений Вы можете использовать следующие тэги:
<a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <s> <strike> <strong>

Гю-Го – главные экономические новости © 2024 ·   Наверх